如何在 Excel 中创建预算并了解您的支出

要点

  • 通过在 Excel 中创建预算来控制您的财务。 使用不同的收入和支出标题来构建预算。
  • 通过添加边框、使用条件格式来识别超支以及创建图表,使您的预算易于阅读和理解。
  • 根据您月收入的百分比设定储蓄目标,并通过将实际储蓄与储蓄目标进行比较来计算您的赤字或盈余。

像大多数人一样,您可能经常担心自己的财务状况。 这就是制定预算并坚持执行的价值所在。 我们将向您展示如何在 Excel 中创建个人预算并学习如何更好地管理您的资金。

1. 在 Excel 中构建预算

在我们开始之前,请确保您将所有财务信息收集到一处。 这包括您的账单、银行对账单、工资单、纳税表和其他所有内容。 如果您已经养成了跟踪交易的习惯,那么这会更容易做到。

准备就绪后,打开一个新的 Excel 工作表。 请注意,我们在本指南中从头开始创建年度预算,但如果您想加快此过程,可以找到免费模板。

我。 在 Excel 预算中创建收入和支出标题

构建预算的第一步是创建标题。 从单元格 C2 到 N2 连续键入月份名称(一月到十二月),然后在 O2 单元格中键入“TOTAL”以汇总年度数据。 接下来,我们将创建一个收入部分,列出您的所有收入。

在 A3 单元格中输入“收入”。 然后,从单元格 B3 开始,在一列中逐一列出您的收入来源,例如薪水、奖金、利息和礼物。 在列表末尾,为从其他来源获得的收入输入“其他”,然后在下面的单元格中输入“总计”。 请参阅下图。

收入部分已完成。 接下来,按照类似的结构创建费用部分。 在这里,我强烈建议将您的支出分为两个单独的部分:需求和愿望。 这使您可以分别为每个项目制定预算并保持纪律。

此外,如果您超出预算,您可以查看是否是因为您的需求超支,或者是因为通货膨胀导致生活成本增加。

在收入部分下方 A 列的单元格中输入“NEEDS”,然后列出费用类别,例如租金/抵押贷款、杂货、公用事业等。 需求部分仅包括生存、履行义务以及有效完成工作所需的费用(不,不需要新 iPhone)。 请参阅下图。

同样,创建“WANTS”部分。 您可以在此处列出旅行、购物和娱乐等内容。 请记住在此处也输入“其他”和“总计”。 最后,在 B 列中,在您刚刚创建的三个部分下方输入“MONTHLY SAVINGS”。 一旦我们开始计算,您的节省就会显现出来。

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二. 将您的收入和支出输入 Excel 预算

您已经创建了标题,现在是时候开始用适当的值填充单元格了。 请参阅您的财务文件并相应地输入您的每月收入和支出。

您以后随时可以根据需要创建或删除类别。 完成后,您的预算将开始形成,应如下所示:

三. 查找 Excel 预算中的剩余余额和见解

您几乎已经完成了预算的构建。 最后一步是找出您的每月和每年的总收入、支出和储蓄。 为此,我们将使用两个简单的公式。 第一个是 SUM 函数,它可以帮助您将一组单元格中的值相加。

=SUM(range)

例如,要了解我一月份的总收入,我将在 C10 单元格中键入“=SUM(C3:C9)”。 同样,我将使用此公式找到所有月份的总收入和支出。

请注意,您的类别可能比我在此处显示的示例更少或更多,因此您在公式中选择的单元格范围会有所不同。

也可以使用相同的公式计算您的年度总收入和支出。 例如,要了解我一年在杂货上花了多少钱,我将在 O13 单元格中键入“=SUM(C13:N13)”。 完成所有这些后,您的预算应如下所示:

最后,我们将计算每月和每年的节省。 这是我们将使用第二个公式的地方。 对于我来说,一月份我的总收入、需求支出总额和需求支出总额分别位于 C10、C21 和 C31 单元格中。 因此,要查找一月份的储蓄,我只需在 C32 单元格中输入“=C10-C21-C31”即可。

对整行执行相同的操作,直到输入数据结束。

创建标题、按正确顺序输入财务数据并查找节省后,下一步就是让您的预算一目了然。

这将帮助您节省时间并立即直观地了解您是否低于或超过预算。 为此,我们将执行三件事:创建边框、使用条件格式来发现超支以及在 Excel 中创建图表。

首先,我们将在收入和支出部分中的总值行和列周围创建边框。 这可以通过使用“主页”选项卡“字体”部分中的“边框”按钮来完成。 只需单击轮廓边框选项即可。

完成后,您的预算应如下所示:

我。 使用条件格式来发现 Excel 预算中的超支情况

接下来,我们在 Excel 中使用所谓的条件格式。 简而言之,它可以帮助您识别应该关注的值。 例如,当您超出预算时,它可以突出显示特定的单元格。

假设您决定每月在您的需求上花费不超过 800 美元。 要在发生这种情况时收到通知,以便您采取纠正措施,请首先选择 1 月到 12 月需求部分中“总计”行中的单元格。 然后,在“主页”选项卡中选择“条件格式”,然后从下拉列表中选择“突出显示单元格规则”>“大于…”。

在接下来出现的框中,输入“800”,然后单击“确定”。 您会立即注意到,您在自己的需求上花费总计超过 800 美元的月份会突出显示。 请参阅下图。

同样,您可以在其他部分使用条件格式来根据您的需求收集更多见解。

二. 创建图表以可视化 Excel 预算中的数据

我们将为此示例创建一个简单的条形图。 为此,我们首先创建一个可由 Excel 轻松读取的数据集。 在这里,从单元格 Q2 到 T2,写下“收入”、“需要”、“想要”和“储蓄”作为标题。 在每个标题下,输入该部分的总计。 它应该看起来像这样:

收入

需求

想要

储蓄

74050

34262

10399

29389

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现在,要创建图表,请选择整个数据集(从单元格 Q2 到 T3),然后转到顶部的“插入”选项卡,然后在“图表”部分中单击“条形图”。 为图表指定标题并根据需要调整其大小。 完成后,您的预算应如下所示:

3. 设定储蓄目标并计算 Excel 预算中的赤字或盈余

最后一步是设定储蓄目标并根据实际储蓄计算赤字或盈余。 与其想出一个任意的数字,不如尝试将每月收入的一定比例存起来。 专家通常建议至少节省 20%,但假设您希望目标是节省 30%。

要设置储蓄目标,请在每月储蓄下方添加一个新行,并将其标记为“储蓄目标”。 在这里,在 C33 单元格中,我将输入“=C10*0.3”来查找我 1 月份收入的 30%。 我也会对其余的单元格(包括几个月)做同样的事情。 请记住,如前所述,适合您的单元格位置可能会有所不同。

最后,我们发现赤字或盈余。 为此,在储蓄目标下创建一个新行,标题为“赤字/盈余储蓄”。 在这里,只需从每月的实际储蓄中减去您的储蓄目标即可。 它看起来像这样:

使用相同的公式找出剩余月份的赤字或盈余储蓄。

您已在 Excel 中成功创建个人预算。 现在剩下的就是跟踪您的交易、更新您的预算并相应地调整您的支出。

利用预算中的见解,您可以确定是否应该削减支出,或者是否有一些回旋余地进行新的购买。