关键要点
- 加密货币领域因涉及巨额资金，导致诸如金字塔式骗局、首次代币发行（ICO）诈骗以及拉高抛售等加密货币诈骗现象十分猖獗。
- 欺诈者经常采用诸如冒充诈骗和伪造网站等复杂手段，诱骗受害者并盗取其加密资产。
- 对于个人而言，在使用任何加密平台之前，务必保持高度警惕并进行细致审查，以保护自身免受加密诈骗的侵害。
不论您对加密货币持何种态度，不可否认的是，其中蕴含着巨大的资金流动。而一旦存在巨额资金，尤其是像加密货币这种易于转移的资产，便会吸引大量的欺诈者。
加密货币的支持者因其隐私性和匿名性而对之青睐有加，但这同时也成为犯罪分子和欺诈者利用的因素。因此，多年来，我们目睹了许多规模巨大的加密货币诈骗案，它们利用各种欺诈手段，将用户的加密资产据为己有。
1. 传销骗局
传销或庞氏骗局是一种投资欺诈，组织者诱骗人们投资某个项目，并承诺通过招募更多人加入该计划来获得更高的回报。这种骗局已渗透到加密货币领域，成为最具破坏性的欺诈手段之一。
例如，加密货币社区的成员被承诺获得诸如每周10%的利息等不切实际的投资回报。组织者会编造看似可信的理由，例如加密货币套利活动，来解释回报的来源。一旦投资者加入该计划，他们会被要求招募更多下线以增加盈利潜力。
与此同时，投资金额会沿着金字塔向上流动，每个招聘者都能从中抽取一定比例的佣金，直到最后到达组织者的手中，组织者会将其用于个人挥霍。当资金链无法维持时，传销骗局便会崩溃。据 CoinMarketCap 的数据，最大的两起加密货币骗局 Onecoin 和 Bitconnect 总共使投资者损失了 93 亿美元。
2. 首次代币发行（ICO）
首次代币发行（ICO）是一种融资方式，它利用智能合约和加密货币来自动化组织与其利益相关者之间的支付。 加密货币公司通过ICO向潜在用户筹集资金。虽然许多伟大的公司都是通过ICO建立起来的，但也存在大量以欺诈为目的的融资活动。
ICO诈骗通常会花费数月时间来宣传其融资活动，而实际上并无实际产品或服务。 他们会使用各种技巧，包括提供游击营销赏金、筹集资金以及做出诱人的承诺。一旦筹集到足够的资金，他们便会停止与投资者的一切沟通。
许多ICO看起来像是信誉良好的企业家运营的合法项目。然而，在很多情况下，事后证明所谓的“企业家”是利用他人身份的不露面罪犯。甚至有些项目还得到了业内知名人士的公开支持。
通常很难区分合法ICO和虚假ICO。部分原因是ICO是在线进行的，组织者和利益相关者之间没有面对面的互动。此外，即使是合法的ICO项目，也存在因黑客攻击而导致投资者资金损失的风险！
3. 拉高抛售计划
拉高抛售骗局并非新鲜事物，但加密货币技术使其更容易实施。一切都可以在网上完成。欺诈者首先创建一个加密代币，并使用白皮书等手段，使其看起来像是合法的加密项目。
他们会邀请社交媒体上有影响力的人加入私密在线论坛，并协调购买加密资产，以营造一种不自然的、人为抬高的市场趋势。一旦准备就绪，他们便开始在社交媒体上向粉丝宣传该资产。投资者纷纷购买，进一步推高代币价格。
然后，组织者会进行协调抛售（也称为地毯式拉盘），出售手中的代币，确保核心圈子中的每个人都能获利。与此同时，普通投资者手中的代币变得毫无价值。当他们意识到时，代币的价格已跌至零，而诈骗者则早已逃之夭夭。
鱿鱼游戏代币就是拉高抛售骗局的一个典型例子。2021 年，鱿鱼游戏加密代币的创建者卷走了超过 300 万美元，但实际损失远不止如此。根据Chainalysis 的数据，加密货币投资者在 2022 年因购买可疑的拉高抛售代币而损失了 46 亿美元。
4. 比特币挖矿骗局
多年来，比特币挖矿的难度日益增加。如今，要从挖矿业务中获利，需要更先进的硬件，而普通人通常难以获得和使用这些硬件。这使得人们更倾向于将加密货币挖矿外包给他人。
因此，欺诈者利用了人们使用加密货币挖矿服务的意愿。加密货币挖矿诈骗的运营者会试图说服受害者投资他们的矿池，以获得可观的回报。 欺诈者通常会在收到资金后便停止回复受害者的消息。
比特币挖矿计划背后的犯罪分子也可能试图说服受害者引入新的投资者。这些计划通常会用新投资者的资金来支付早期投资者，直到资金链断裂。
5. 冒充诈骗
冒充加密货币诈骗的形式和规模各异，但通常遵循相同的步骤。骗子冒充他人，利用社会工程学手段与潜在受害者互动。他们会要求受害者分享个人信息，这些信息可以被用来访问受害者的资产，或者以虚假借口索要加密货币。
例如，技术支持诈骗是指，当诈骗者冒充信誉良好的加密平台客服人员，与客户互动以获取私钥等敏感数据，并以此来实施欺诈的行为。
由于老年人对数字领域不熟悉，因此他们特别容易成为此类诈骗的受害者。 据 FBI IC3 部门 报告，2022 年美国老年人的损失超过 10 亿美元。
同时，浪漫加密骗局是指，诈骗者通常使用虚假身份，与受害者建立长达数月的恋爱关系。一旦获得信任，他们就会编造悲惨的故事来让受害者产生负罪感，并让他们发送加密货币来资助他们。 他们会持续索要更多钱，直到受害者识破骗局，然后他们便会消失得无影无踪。
6. 加密货币赠品诈骗
加密货币赠品诈骗利用社会工程学手段，诱骗投资者发送加密货币以换取更多的代币。在不可替代代币（NFT）热潮期间，NFT赠品诈骗尤其猖獗。此类骗局极具迷惑性，尤其是当骗子冒充名人时，更容易使人上当。
所有流行的社交媒体平台都被用来进行加密货币赠品诈骗。在 YouTube 上，骗子会向科技类视频添加评论，诱骗观众参与虚假的加密货币赠品活动。 许多人认为这些赠品是合法的，因为它们与科技领域的可信人物有关。
推特账户也被用来窃取那些期待加密货币赠品的人的钱财。 犯罪分子冒充科技行业名人和知名人士，以获取平台用户的信任。 赠品帖子是根据诈骗者的虚假个人资料、时间线以及其他推特用户的帖子制作的。
7. 虚假网站诈骗
虚假网站诈骗体现了网络犯罪行业不断寻求新方法来欺骗无辜人群的能力。在这种情况下，欺诈者会创建与合法加密平台类似的网站。然后，他们诱骗投资者连接加密钱包以执行加密交易。
一旦黑客获得了加密货币钱包用户的交易所和钱包信息，他们就可以访问用户的数据。这些数据还可被用来登录受害者的个人账户，这种行为被称为黑客攻击。
空投诈骗也会利用虚假网站和去中心化应用（DApp）来实施。此外，其他诈骗者可能使用虚假网站来诱骗用户下载软件。用户以为自己正在使用合法网站，可能会下载窃取设备信息的恶意软件或安装勒索软件。
8. 流动性挖矿激励措施
流动性挖矿是一种去中心化金融创新，用户可以通过质押加密货币获得回报。然而，并非所有流动性挖矿项目都是合法的。有些项目纯粹是为了窃取用户的资金。
加密货币诈骗者会复制合法的流动性挖矿项目的代码，并添加恶意代码来窃取资金。其他骗子会假装合法一段时间，然后从投资者手中夺走所有资金并携款潜逃。
流动性挖矿生态系统的匿名性使得辨别项目是否合法变得非常困难。即使项目本身是合法的，也始终存在项目代码中可能存在漏洞，从而被黑客利用牟利的风险。
最近，人们越来越担心更多的骗子会伪造黑客攻击，以便将资金损失的责任从自己身上转移到“未知”的犯罪分子身上。
9. 基于电子邮件的加密货币诈骗
众所周知，网络隐私正在逐渐成为我们难以把握的东西。近年来，数据泄露和规避隐私的用户协议政策已变得司空见惯。这使得诈骗者更容易从暗网或您使用的合法服务获取您的联系方式。
通过您的联系方式，诈骗者可以冒充您使用的服务，并向您发送包含恶意链接的电子邮件。 该电子邮件可能会声称您遇到了需要立即关注的问题。 这样做的目的是让受害者更愿意点击恶意链接或访问虚假网站，从而在不知不觉中泄露个人信息。
电子邮件诈骗之所以容易得逞，是因为大多数人对他们使用的服务非常信任，通常不会怀疑来自熟悉服务的电子邮件的恶意性。
在加密货币狂野西部保持安全
虽然加密货币正在改变世界，但许多人也因该行业的诈骗而损失惨重。 在使用加密货币平台时，始终留意潜在的危险信号（新的和旧的）至关重要。
加密货币技术已经实现了许多金融流程的自动化，并将银行业务交到了普通民众的手中。 这也意味着您可能会成为网络安全链中最薄弱的环节，并成为加密货币诈骗的目标。因此，在使用任何加密平台之前，务必进行仔细审查。