现金流是每个企业的重要组成部分，因为它衡量资金进出公司的流动。 它衡量现金流入和流出，是衡量公司财务状况的关键指标。
适当的现金流有助于做出财务决策、避免财务问题、基金增长和扩张、提高财务稳定性等等。
现金流对于确保企业的成功和可持续性至关重要。 监控和管理现金流应该是任何企业财务战略的关键部分。
什么是营运资金？
营运资本是评估公司履行其直接义务的能力的财务指标。 正营运资金余额表明公司有足够的流动资产来支付其短期债务。
相比之下，负营运资金余额表明公司可能难以履行其短期义务。
到 2024 年，全球营运资金融资市场预计将达到 3 万亿美元。
现金流对于企业的稳定性和财务健康至关重要。 营运资本状况良好的公司通常可以履行其短期义务，并拥有投资增长和扩张所需的资源。
如何计算营运资金？
营运资金计算公式：
营运资金 = 流动资产 – 流动负债
具有一年预测现金流量的资产称为流动资产。 示例包括立即进行的现金、应收账款和存货投资。
一年内应付的义务或承诺称为流动负债。 示例包括应付账款、短期借款、应付工资和纳税义务。
因此，要计算营运资金，您只需从流动资产中减去流动负债即可。
重要的是要记住，营运资金可能会随着时间的推移而变化，并且不能真实地反映公司的财务状况。 它只是应该与其他财务信息相结合以更深入地了解公司财务状况的几个指标之一。
营运资金有什么好处？
了解您的营运资金有几个好处，包括：
改善现金流管理
了解您的营运资金有助于您确定可以改善现金流和更好地管理现金资源的领域。
更好的决策
通过了解您的营运资金，您可以就何时投资增长、何时支付账单以及何时承担额外债务做出更明智的决定。
提高信用度
正的营运资金余额向贷方和投资者表明您的财务状况稳定并且能够履行短期义务，这可以提高您的信誉并增加获得融资的机会。
提高金融稳定性
强大的营运资金状况可为您的企业提供安全网，帮助确保您拥有应对意外开支和经济衰退所需的资源。
更好地规划未来的能力
了解您的营运资金有助于您规划未来，预测潜在的现金流限制，并做出有助于您长期发展业务的决策。
营运资金对各种规模的企业都很重要。 它为您的财务状况提供了宝贵的见解，并帮助您在管理财务和发展业务方面做出更好的决策。
什么是跑道，它与营运资金有何关系？
跑道和营运资金是相关的，因为它们都有助于衡量公司的财务稳定性和持续运营的能力。
跑道是指公司在现金耗尽之前需要筹集更多资金或关闭其运营的时间。 它通常计算为公司可以继续使用其当前现金余额运营的月数，假设没有产生额外收入。
相比之下，营运资本评估公司控制其现金流量和履行短期义务的能力。 它是通过从公司的流动资产中减去公司的流动负债来确定的。
营运资金余额为正和跑道长都表明公司财务状况良好，并且很可能能够在较长时间内继续运营而无需筹集额外资金。
然而，虽然营运资金侧重于短期稳定性，但跑道着眼于长期持续运营的能力。 在评估公司的财务状况时，这两个指标都很重要。 它们共同提供了公司管理财务和维持运营能力的全面图景。
现在我们讨论提供营运资金的公司。
追逐
Capchase 是一家金融科技公司，为 SaaS 企业提供替代融资方案。 该公司专门从事发票融资，允许企业获得未清发票中的现金。
通过 Capchase，企业可以将发票出售给投资者，投资者提供支付费用和维持运营所需的资金。
它为企业提供了另一种资金来源，可以帮助弥合发票生成和付款之间的差距，使他们能够避免现金流限制并保持增长。
Capchase 的平台旨在为各种规模的企业提供用户友好且易于访问的平台。 该公司的流程精简高效，使企业能够快速轻松地获得所需的资金。
甲板上
OnDeck 是一家技术驱动型金融服务公司，为中小型企业提供融资渠道。 该公司提供短期贷款和信贷额度，以帮助企业管理现金流并满足营运资金需求。
OnDeck 的平台使用包括机器学习和大数据分析在内的创新技术来快速高效地做出贷款决策。 它允许公司在几天而不是几周或几个月内提供商业资金。
除了贷款服务外，OnDeck 还为客户提供有关其业务绩效的宝贵见解和信息，包括销售数据、现金流量和其他关键财务指标。 它可以帮助企业更好地了解和管理他们的财务健康状况。
基金箱
Fundbox 是一家金融科技公司，为小型企业提供营运资金解决方案。 该公司提供各种金融产品和服务。 它包括信用额度和发票融资，以帮助企业管理现金流和发展业务。
Fundbox 使用专有技术平台分析数据并做出贷款决策，为小企业主提供快速便捷的营运资金。
该公司还提供帮助企业管理财务的工具，包括可实时了解其现金流和债务偿还情况的仪表板。
Fundbox 的主要目标是帮助小型企业获得发展和成功所需的营运资金。 该公司旨在为努力从传统银行和金融机构获得资金的企业提供简单方便的解决方案。
商业信用
Biz2Credit 是一家金融科技公司，为小企业主提供一系列金融产品和服务，包括流动资金贷款。
Biz2Credit 的营运资金功能允许小企业主申请贷款来帮助管理他们的短期现金流需求。
通过 Biz2Credit 的营运资金功能，小企业主可以申请 5,000 至 500 万美元的贷款，还款期限通常为六个月至两年。 贷款申请流程简单快捷，大多数贷款决定在收到完整申请后 24 小时内做出。
使用 Biz2Credit 的营运资金功能的主要好处之一是它允许小企业主获得快速灵活的资金来管理他们的现金流需求。 无论您是需要支付意外费用、投资增长还是支付工资，Biz2Credit 提供的营运资金贷款都可以帮助确保您的企业拥有成功所需的资源。
贷款树
LendingTree 是一个领先的在线贷款市场，将消费者与多个贷方联系起来。 该平台为借款人提供了一种简单方便的方式来比较贷款选项并找到满足各种需求的最佳贷款交易，包括个人贷款、住房贷款、汽车贷款等。
LendingTree 作为比较网站运作，允许借款人轻松比较来自贷款人网络的贷款选项，包括银行、信用合作社和在线贷款人。 通过输入有关其贷款需求的信息，借款人可以收到来自不同贷方的多个贷款报价，他们可以从中进行比较和选择。
该平台提供范围广泛的贷款产品，从无抵押个人贷款到有抵押房屋贷款以及介于两者之间的一切。
管道
The Pipe 是一家金融科技公司，为企业提供更好的方法来管理现金流和获取营运资金。 该平台提供一套工具和服务，旨在帮助企业优化现金流并获得发展所需的融资。
Pipe 的主要功能之一是其现金流量管理工具，该工具可让企业实时了解其现金状况并帮助他们更好地管理财务。 该工具与企业现有的财务系统集成，并提供对其现金流的洞察，使企业能够就管理其财务做出明智的决策。
除了现金流管理工具外，Pipe 还为企业提供营运资金融资。 该平台提供灵活的融资选择，包括循环信贷额度，以帮助企业满足其短期现金流需求。
创始人之路
Founderpath 是一家金融科技公司，致力于为 SaaS 初创公司提供营运资金。 该公司提供各种服务，如客户指标、业务指标、估值计算器等等。
借助Founderpath，初创公司还可以集成各种在工作过程中发挥非常重要作用的SaaS工具。
Founderpath 的主要特点之一是他们给出了超过 12 个月的偿还期限，贴现率低至 8%返回。
汇款过程中没有中间商。 您只需登录并填写一些必要的信息，这将为您提供 Founderpath 分数。 分数越高，资本越多。 拿到分数后，钱会在24小时内转给你。 您不必支付费用，也没有律师会沉迷于此过程。
不封顶
Uncapped是一家提供在线贷款服务的金融服务公司。 该公司处理基于收入的融资、SaaS 失控贷款、亚马逊卖家融资和定期贷款。
他们有一个用户友好的界面，让您可以在几分钟内申请，并在 24 小时内做出决定。 您只需支付固定费用； 全部费用将预先显示在您的屏幕上。 它使过程无忧无虑。
Uncapped 的主要特点之一是他们提供的贷款范围从 10 万美元到 1000 万美元不等，没有利息也没有股权。 它可以帮助在线企业在不给营运资金带来压力的情况下加速增长。 这家公司通过在线模式帮助企业开展业务超过六个月，月收入达到或超过 10 万美元。
清科
Clearco 是一家提供数字银行服务的金融科技公司。 该公司提供各种金融产品和服务，包括借记卡、支票账户和汇款。
Clearco 的主要特点之一是它们提供固定付款，即付款没有复利，每周付款不会随着还款过程而增加。
Clearco 旨在通过提供可从智能手机或计算机访问的现代、用户友好的平台，使银行业务对消费者来说更容易获得和方便。
该公司还提供工具来帮助用户管理他们的财务并做出明智的财务决策。 Clearco 的使命是为其客户提供一种简单、透明且负担得起的传统银行业务替代方案。
结论
重要的是要记住，营运资金的概念会受到解释的影响，并且不同的个人、企业和金融专家可能会有不同的看法。
营运资本衡量公司的短期财务健康状况，可以从定量和定性两个角度进行评估。 虽然有些人可能将高水平的营运资金视为公司稳定的积极信号，但其他人可能将其视为资源管理效率低下的迹象。
在我看来，理想的情况是在拥有足够的营运资金来支付短期债务和最大限度地利用资金实现增长机会之间取得平衡。
然而，适当的营运资金水平因行业而异，取决于多种因素，包括公司规模、运营周期和收入流的稳定性。
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