实用代币：加密领域的热门话题？
实用代币在加密货币领域是否只是又一个流行词？或者它们真的有实际意义？让我们深入探讨一下，揭开真相！
加密货币的世界充满了各种各样的代币，它们各自扮演着不同的角色。其中，实用代币是备受关注的一种。
首次代币发行（ICO）在2017年风靡一时，总共吸引了超过40亿美元的资金。 自那时起，实用代币一直是加密社区成员热议的话题。
首先，让我们从基础知识入手。请继续阅读！
什么是实用代币？
实用代币是一种加密代币，它允许用户在特定项目的生态系统中执行特定操作。您可以使用这种代币来访问项目提供的服务或产品。
与证券型代币不同，实用代币不赋予持有者任何所有权。然而，您可以用这些代币与其他加密货币进行交易，甚至购买NFT。
您可以像购买任何其他代币一样，从加密货币交易所购买实用代币。这些代币的价格会根据项目的市场需求及其使用场景而波动。
实用代币的种类繁多，包括：
- 奖励代币：您可以通过参与加密平台活动来获得这些代币作为奖励。例如，您可以评论产品并在加密钱包中获得奖励。
- 折扣代币：持有这些代币可以让您在支持的加密平台上享受折扣。这意味着，实用代币的持有者可以帮助您减少使用服务的成本。
- 访问代币：这些代币允许用户获得对平台上提供的特殊服务的访问权限。例如，游戏平台可能会提供此类代币来解锁新的游戏关卡。
- 订阅代币：通过订阅代币，您可以享受高级服务的权益，例如获得高级会员资格、抢先体验等特权。
- 交易所代币：这些代币提供提前参与代币销售、交易费用折扣等好处。 例如，一些交易所会降低使用其原生代币支付的交易费用。
现在，让我们深入了解实用代币在加密领域的具体应用。请继续关注！
实用代币的应用
实用代币的主要应用包括：
#1. 去中心化金融 (DeFi)
实用代币允许用户通过DeFi平台参与各种金融交易。例如，您可以在Uniswap或PancakeSwap等平台上使用实用代币购买比特币(BTC)。
此外，您还可以将实用代币作为抵押品，借用法定货币或其他加密代币。同时，您也可以借出自己的代币来赚取被动收入。
#2. 加密游戏
加密游戏领域大量依赖实用代币来增强其生态系统。 例如，GameFi领域就融合了游戏、区块链技术和金融。
您可以使用代币来购买游戏内的资产，例如NFT、角色或收藏品。同时，您还可以通过游戏奖励获得代币。
#3. 加密电子商务
在加密电子商务领域，您可以使用代币来购买和销售产品或服务。在线平台利用实时的加密货币市场价格来确保交易顺利进行。
此外，您可以通过评论、参与或购买等行为获得代币奖励。品牌和公司还会提供推荐奖励来扩大客户群。
#4. 内容创作
在内容创作领域，创作者和消费者都可以从实用代币中获益。作为创作者，您可以获得加密代币奖励。同时，作为消费者，您可以免费访问这些内容。
此外，创作者和观众之间不再需要像Meta或Google这样的科技巨头。因此，创作者往往可以获得大部分收入。
#5. 元宇宙参与
元宇宙是加密货币领域的热门话题。实用代币可以让您参与各种虚拟活动。一些平台会以代币的形式收取入场费。
此外，您还可以通过支付代币来购买自己喜欢的虚拟形象或可穿戴设备。例如，您可以访问Decentraland平台，使用其实用代币MANA购买自定义虚拟形象或虚拟资产。
实用代币与证券型代币
实用代币和证券型代币经常让新投资者感到困惑。让我们从几个主要方面来理解它们的区别：
#1. 目的
实用代币不提供任何所有权。这些代币的持有者只能访问平台的功能。
相比之下，证券型代币为用户的资产提供合法的拥有权。因此，这些代币被视为一种投资。
#2. 法规
实用代币通过ICO发行，不受监管。项目可以在不遵守任何政府法规的情况下发行这些代币。
然而，证券型代币受到美国证券交易委员会和美国证券业的严格监管。因此，项目需要通过所有政府程序才能发行安全令牌。
#3. 易于实施
实用代币允许创始人在更短的时间内筹集资金。因此，大多数项目通过ICO发行实用代币。
相比之下，安全令牌是在经过长时间的政府验证后发行的。因此，这些代币需要一段时间才能发放给用户。
实用代币在ICO中的重要性
首次代币发行（ICO）是加密货币项目从个人和机构投资者那里筹集资金的一种方式。作为投资的回报，投资者会获得该项目同等数量的实用代币。
通过ICO筹集的金额决定了该特定加密项目的总价值。此外，创始人还会利用这些资金来推动项目的开发和营销。
实用代币的实际用例在吸引人们投资ICO方面发挥着至关重要的作用。此外，高需求的代币通常在上市期间提供更高的回报。
我们以币安币（BNB）的ICO为例。
在币安2017年的ICO期间，1亿个BNB代币以每个0.15美元的价格出售给公众。币安通过ICO筹集了高达1500万美元的资金。
来源： Cryptorank.io
在ICO成功后的11天，币安推出了加密货币交易所。此外，他们还花费了募集资金的35%来升级他们的交易所和平台系统。
另外，币安将ICO资金的一半用于营销、品牌和教育目的。最后，他们还留出了剩余的15%作为应急基金，以应对不可预见的情况。
截至撰写本文时，BNB的市值已超过330亿美元。币安的ICO成功故事是实用代币的需求如何影响ICO和项目未来的一个很好的例子。
如何识别实用代币？
豪伊测试通常用于确定某项投资是否为证券。因此，实用代币未能通过此测试。
加密货币领域的豪伊测试包含以下四个要素：
- 货币投资： 这指的是人们购买加密代币，并投入一定价值的法定货币。
- 利润预期： 这意味着您购买的代币预期在未来会产生利润。
- 普通企业： 如果有大量投资者为一个加密项目提供资金，那么它就被视为普通企业。
- 从他人的努力中获利： 加密货币项目的成功主要取决于开发人员和发起人的专业知识和管理。
如果一个代币满足以上所有条件，那么它将被视为证券型代币。另一方面，不符合这些条件的代币则属于实用代币。
实用代币的流行示例
#1. 基本注意力代币（BAT）
基本注意力代币（BAT）是Brave浏览器的ERC-20实用代币。此外，该浏览器还会奖励用户浏览各种广告。
同时，广告发布商也会根据用户的关注度获得奖励。用户和发布商可以直接在他们的加密钱包中使用BAT代币来获得奖励。
您可以选择每小时查看广告的频率。您可以根据需要选择每小时0到10个广告。总而言之，奖励概念很简单：您看到的广告越多，您获得的BAT代币就越多。
#2. Polygon (MATIC)
MATIC是Polygon生态系统的实用代币。该项目在以太坊区块链的帮助下运行，旨在连接、开发和扩展各种加密项目。
您可以使用MATIC代币支付Polygon网络上的交易费用。此外，您还可以质押这些代币来产生质押奖励。
MATIC代币近年来变得越来越受欢迎，为超过19,000个DApp提供支持。此外，该代币的市值已超过50亿美元。
#3. 币安币 (BNB)
币安币(BNB)于2017年发布，它是全球最大的加密货币交易所币安的实用代币。此外，该代币的价格从ICO期间的0.15美元上涨到2021年的历史最高价690美元。
BNB代币的最初用途仅限于交易费用扣除。但是，现在您可以使用这种实用代币来购买虚拟礼物、预订旅行票等。
此外，您还可以使用这些代币进行质押并赚取奖励。同时，您还可以通过质押BNB代币来借用加密资产。
#4. 瑞波币 (XRP)
作为Ripple的原生代币，瑞波币允许您以低廉的费用转移加密货币资金。此外，您还可以使用此功能通过钱包地址即时进行交易。
此外，该代币还允许用户通过内容货币化来支持他们最喜欢的创作者。您只需要使用XRP Ledger(Ripple的公共区块链)即可实现此功能。
此外，游戏玩家还可以以低廉的费用和可靠的吞吐量体验高速游戏。他们还可以从支持的平台获得XRP代币形式的加密货币奖励。
最后的想法
如果您希望从中获利，那么实用代币可能存在风险。然而，这些具有实际用例的代币在使用各种加密平台时可能会有所帮助。
总而言之，将实用代币视为参与加密货币活动的媒介。最重要的是，避免盲目听从有关加密代币的投资建议。
接下来，请查看我们有关证券型代币发行（STO）的文章。