加密指数基金和 ETF:它们是什么?

加密货币指数基金和交易所交易基金 (ETF) 等加密货币支持的金融产品已显示出其破坏紧密结合的集中金融世界的潜力。

区块链技术是加密货币背后的力量,一直萦绕在投资者的脑海中。 加密货币涌入全球金融市场,通过出售去中心化的力量,有望为金融和货币市场带来颠覆性的喘息机会。

然而,虽然他们有潜力创造一个有利可图的业务,但问题是不可能像通过总市场指数基金在股票市场上那样“投资加密货币”。

很长一段时间以来,股票市场的参与者仍然持怀疑态度或忙于看穿加密货币所设想的“变革承诺”。 大多数人未能意识到加密货币成为他们可以打包的现代金融产品的新兴潜力。 虽然投资特定的加密代币是可能的,但在您的常规经纪甚至退休账户中持有多元化的加密资产并不是最简单的事情。

对于那些感兴趣的人来说,从 2,000 多种不同种类的加密货币中进行选择仍然是一场噩梦。 你是投资比特币和以太坊这样的大币,还是选择较小的币? 那是因为没有人能说出未来哪些加密资产会看涨或看跌。 加密指数基金和 ETF 为潜在投资者提供了押注整个市场的机会。

随着金融公司开始为潜在投资者打包这种新兴产品,我们的综合指南将剖析加密指数基金和 ETF 的主题以及您需要了解的所有信息。

什么是加密指数基金?

加密指数基金是一种投资工具,使用户能够拥有多元化的加密货币投资组合。 通过允许投资者选择一组加密货币而不是单一加密资产,加密指数基金允许用户降低风险水平,因为他们将风险分散到不同的资产中。 这类似于玩所有方面的游戏,因此您最终可以脱颖而出。

投资加密指数基金可以比作投资整个股票市场,而不是从个别公司购买股票。 基金经理购买指数中所有股票的相似比例。 当您使用这种策略时,您将投机整个市场的表现,而不是依赖一家公司的股票。

例如,如果你是苹果、Facebook 或微软等科技巨头股票的粉丝,你最好将这三只股票都买下来,这样当一只股票的价格下跌时,你仍然被其余的股票所覆盖。

加密指数基金如何运作

指数基金背后的想法是创建一个简单的投资产品,费用最低,帮助用户获得高投资回报,同时避免与处理单个加密货币相关的风险。 该指数基金跟踪一组加密货币的不同变量的表现、价格和资本化,类似于标准普尔 500 指数。

基金经理使用区块链中可用的数据,使用自动索引过程计算任何一组加密货币的表现,从而消除人为干扰、任意性或错误的可能性。

基金使用区块链域中可用的数据来透明地计算任何加密货币组的表现指数。 整个索引过程是自动化的,人为错误、任意性或干扰的范围最小。 不同加密货币指数基金提供的代币代表了投资者在基金中的份额。 指数基金使用使用基于区块链的智能合约的专用服务器进行管理。

对加密行业的影响

加密指数基金可以通过以下方式使加密投资者受益:

提供多样化

与其他金融资产不同,由于价格波动,预测加密货币的价格具有挑战性。 因此,任何试图在做出投资决策之前分析单一数字资产表现的投资者都必须做很多工作。

选择加密指数基金可以让您一次购买多种加密货币。 您可以建立多元化的投资组合,从而增加您的资本基础。 由于指数基金采用自动跟踪,您可以放心,您的资产是安全的,因为它们会跟随并编制索引。

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吸引新投资者

对于数百万仍不熟悉区块链世界的潜在投资者进行加密投资的安全性仍然存在疑问。 加密指数基金为持怀疑态度的潜在投资者提供了一个风险较低的投资加密货币的理由。 投资者不必费力地分析单一资产,而是通过单一基金接触各种加密货币。 这让初学者更容易进入加密领域。

增加人气

尽管存在一些初期问题,例如该行业面临的波动性,但很明显,许多金融机构已经看到了加密货币的全部潜力。 这就是领先机构已经推出其加密指数基金的原因。

越来越多的新指数基金将数字资产作为一种不同于其他通胀和操纵性期权的透明期权出售,最近增加了加密货币的普及。 随着各个议会和金融机构讨论法规和基准,投资加密指数基金很可能很快变得更容易获得和对初学者友好。

投资加密指数基金的优点👍

沃伦巴菲特曾将指数投资描述为投资者的明智金融工具。 在考虑投资一只指数基金的好处时,加密指数基金也是如此。 他们包括:

具有成本效益

由于基金经理模仿指数,与其他可用选项相比,与加密指数基金相关的费用相对较低。 此外,由于基金经理交易资产的频率可能较低,因此可以减少应收取的佣金和交易费用。

多样化

加密指数基金允许投资者投资不同的加密货币,从而广泛分散投资者风险。 投资指数基金会让您接触到不同的加密资产。 无需研究和购买不同​​的加密货币,您只需选择可靠的投资基金即可获得更大的盈利潜力。

更容易决策

投资加密指数基金可以省去难以预测特定加密资产表现的麻烦。 与其专注于一种特定的加密货币,不如选择一个装满不同加密资产的篮子有助于减少情感投资,因为你不依赖于特定的加密货币。

可预测的长期回报

与可能无法保证回报的个别加密货币不同,加密指数基金的投资者可以放心长期获得一些回报。 多元化带来的稳定收入迅速为投资者提供了任何巨大损失的缓冲。

投资指数基金的缺点👎

投资加密指数基金的一些缺点包括:

较小的收益

您的投资组合中存在表现不佳的加密货币很容易拖累您的回报。 在某些情况下,与其他激进形式的加密货币投资相比,您可能会遇到延迟收益。

更少的控制

加密指数基金经理负责在任何特定时间选择他们认为最好的加密资产。 因此,您无法将任何加密货币删除或添加到您的投资组合中。

进入壁垒

虽然一些加密指数基金没有任何最低准入要求,但大多数都有一个相当大的起点,很容易吓到潜在投资者。

什么是交易所交易基金 (ETF)?

区块链 ETF 是一种基于基础加密资产的投资基金或产品。 区块链 ETF 专门投资于类似于区块链公司股票或加密交易活动的加密资产。 区块链 ETF 不必严格投资于处理加密货币的公司。

当您作为投资者买入交易所交易基金时,您就买入了标的资产。 因此,您有资格获得与您的投资价值相关的标的资产增长所产生的部分利润。 但请注意,作为 ETF 的投资者,您并不像拥有股票那样拥有标的资产。 ETF 在 ETF 市场上交易,类似于在股票市场上买卖股票的方式。

同样重要的是要注意区块链 ETF 与比特币或以太坊 ETF 之间存在差异。 区块链 ETF 基于区块链技术的价值,而加密 ETF 则基于特定单一加密货币的价值,无论是比特币还是以太坊。

区块链 ETF 跟踪已投资该技术的公司的股票,而加密 ETF 则跟踪特定加密资产的价值。 目前,对区块链 ETF 的合法性有明确的规定,而 ETF 在大多数司法管辖区仍与监管机构发生争执。

加密 ETF 如何运作?

与完全拥有基础金融资产的传统 ETF 不同,加密 ETF 的不同之处在于它们拥有加密股票、加密货币期货或任何其他基于加密货币的工具。 加密 ETF 的工作原理是模仿基础加密资产的价格变动。

加密 ETF 目前尚未获准持有实际的加密货币,因为许多监管机构仍然认为它们风险太大。 因此,他们可以拥有涉及加密货币领域的加密股票、期权或期货的组合。

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然而,由于 ETF 不一定持有加密货币,因此在某些特定情况下,它们的走势可能与基础加密资产不一致。 在大多数情况下,ETF 将反映加密衍生品,而不是加密资产本身。

Crypto ETF的价值如何确定

加密ETF的资产净值是根据标的资产的实时计算确定的。 由于 ETF 的价格波动受基础加密资产价格的影响,您可以期望其价格反映资产的价格。 所有 ETF 都解释了如何计算其估值的更详细的细节,因此,建议投资者在考虑加入时仔细阅读招股说明书。

加密 ETF 的优点👍

投资加密 ETF 有几个好处,例如:

在交易所之外接触加密货币

在 ETF 出现之前,不受监管且有风险的加密货币交易所是任何人与加密投资互动的唯一方式。 加密 ETF 现在提供与比特币相关的风险敞口,远离交易所。

没有安全问题

安全和存储问题一直是加密领域的热门话题,有关诈骗的故事登上了头条。 然而,有了 ETF,投资者不必直接持有标的资产,从而消除了被盗的风险。 因此,您永远不必担心忘记或丢失您的加密钱包地址。

更明确的税收影响

当你拥有加密货币以及交易时获得的利润时,税收影响缺乏明确性。 然而,在处理 ETF 时,税法更为明确。

关于加密货币的税收影响以及通过交易这些数字资产产生的收益,问题多于答案。 然而,税法被删减了,这些法律将管辖与这些基金相关的税收。

投资加密 ETF 的缺点👎

就像生活中的所有美好事物一样,金融市场上从未有过如此完美的投资工具。 以下是投资加密 ETF 的缺点:

缺乏监管

虽然加密期货受到监管,但比特币等加密货币不受监管。 缺乏监管一直是加密资产的眼中钉,当投资者对加密货币感到不满时,这很容易渗入任何相关投资。

高度投机

加密货币和区块链是相对较新的技术。 虽然他们承诺改变世界货币体系,但在它们能够被广泛采用之前,仍有一些问题需要解决。 这就是对加密 ETF 的投资仍然具有高度投机性的原因。

挥发性

加密货币具有高度波动性,这相当于更高的风险水平。

更高的费用

虽然投资基金通常会产生一些管理费用,但基于加密的 ETF 收取的费用略高于常规 ETF。

无股息

加密货币不是公司,因此,您不能期望任何股息是您投资回报的一部分。

缺乏多样化

加密 ETF 仅针对特定的加密期货。 与传统的 ETF 不同,您可以投资于广泛的证券或整个市场指数,如果您选择比特币 ETF,您将无法分散其他金融资产。

您应该投资加密指数基金和 ETF 吗?

在投资加密指数基金或 ETF 时,您找不到万能的答案。 虽然与加密相关的投资具有巨大的收益潜力,但由于加密资产的波动性,也存在风险。 但是,就投资而言,如果您年轻或足够强大,可以承受与加密相关投资相关的任何风险,那么您就是一个很好的候选人。

主要的加密指数基金或 ETF 投资者不介意在不一定持有其投资组合中的资产的情况下接触加密资产。 由于加密指数基金和 ETF 刚刚开始进入市场,许多相信它们是未来货币的加密爱好者很高兴为他们的上限再添一根羽毛。

由于没有人知道未来会怎样,历史表明,早期投资的人有巨大的获利潜力。 但是,如果您选择投资加密指数基金或 ETF,请进行研究,获取有关加密的知识并计算潜在风险。 最重要的是,将您的投资限制在您愿意在情况恶化时损失的金额。